Tom Bruaset

Hepp, Bare for å rede ut litt om begrepene. Journalister vet ikke alltid hva det er de leser. Score - Er en % verdi som viser sannsynligheten (Probability of Deafult) for at en bedrift skal gå konkurs de neste 12 månedene (Definert av Basel2 regelverket). Mange, deriblandt Lindorff, benytter logistisk regresjon for å beregne sannsynligheten for utfallet. Andre som f.eks. Dun & Bradstreet benytter en beslutnigs tre metodikk for å komme frem til sin score. Det blir stadig mer populært å kombinere disse metodikkene slik at man for enkelte undersegment benytter beslutningstre for å bli mer nøyaktig i sin prediksjon for de gjeldende segmentene. Rating Sone - Er en gruppering av score. Lindorff grupperer fra 0/1 dårlig til 5 bra. Hvor 3-5 ansees som kredittverdige. D&B Bruker skalaen AAA - C Hvor C er dårligst. Typisk vil scoren for gruppen 3-5 (A-AAA) ligge et sted under 3-4% sannsynlighet for konkurs hos motparten de neste 12 månedene. Nå er det slik at scoren ikke tar høyde for alle variablene som kan ha en innvirkning på sannsynligheten for konkurs, dessuten er det som Alz sier mye basert på regnskapstall som normalt oppdateres en gang i året. Derfor har man en rekke kreditt policy regler for å støtte opp under sorteringen av score i rating soner. Typisk betalinganmerkninger, revisoranmerkninger, styreendring, navnendring, fisjon, fusjon osv. Så finnes det en hel egen verden av ekspertmodeller for de større selskapene, som feks. nevnte Lehman Brothers. Disse baserer seg på analyser utført av analytikere av kjøtt og blod som synser noe om fremtiden til selskapet. Ja omtrent slik jeg og Rich tipper tabellen før hver sesong @ringo Korrekt Ringo. Så kan man mene hva man vil om disse "scorene". Jeg mener i hvertfall det er et greit arbeidsvektøy/hjelpemiddel. Status av Stabæk Fotball AS hos Lindorff: Decision Score 5 - Høyeste kredittverdighet Et foretak i denne sonen har en statistisk sannsynlighet for uerholdelighet (konkursåpning, tvangsavvikling, insolvens og/el. akkord) på 0,1% innen 12 måneder. Foretaket har en statistisk sannsynlighet for å få en betalingsanmerkning på 2% innen 12 måneder.

Det kan også være andre ting enn betalingsanmerkninger som bør sjekkes når man kreditsjekker, som f.eks. endringer i styret, mor- eller datterselskapers historikk mm. Den som yter kredit/lån sjekker nok mere enn media før de tar sine beslutninger. Jeg gjør i hvertfall det. Men ved fotballklubber har nok "hjertet" veid en del. Takker også Meningsfyll og Alzheimer for gode og informative innlegg de siste dagene.

Kreditselskaper som Lindorff Decision og Dun & Bradstreet oppdaterer sin "score" (kreditvurdering) på både bedrifter og privatpersoner så fort ny informasjon kommer fra f.eks. tingretten, namsmannen eller Brønnøysundregisteret.

1. Mortimer 2. JonasM 3. geirti 4. Jokke 5. Albert 6. Caz 7. Pétur 8. Rettep 9. Dennis Iliohans leggskinn 10. knyst ------- 119. Armando 120. Tom

Blir stum av alt det negative noen klarer få ut av seg. Fra å bli forgudet til helslakt på kort tid. Vi må regne med dette. Vi har en forholdsvis tynn stall med mange unge spillere. Det er naturlig at disse vil variere i prestasjonene. Uansett har gutta prestert mye bedre enn jeg fryktet i mai måned. Vi går for bronse nå

Ja, megafon er kommet for å bli. Bra jobba, Anders. $$ har blitt meget bra. Særlig de siste kampene har vært imponertende. Dette lover godt for fremtiden. Anders, Finn, Posse, Albert, Thomas med flere er dyktige pådrivere. Stå på. Blaa-hilsen fra yngstemann Bruaset på O-feltet.